保险公司管理规定,保险公司分支机构市场准入

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摘要:发文单位 :中国保险监督管理委员会 发文标题:保险公司管理规定 发文标题:保险公司分支机构市场准入管理办法 发布日期 :2015-10-19 发文单位:中国保险监督管理委员会 发文单位:中

发文单位:中国保险监督管理委员会

发文标题:保险公司管理规定

发文标题:保险公司分支机构市场准入管理办法

发布日期:2015-10-19

发文单位:中国保险监督管理委员会

发文单位:中国保险监督管理委员会

生效日期:2015-10-19

文号:国保险监督管理委员会令2009年第1号

文号:保监发〔2013〕20号

  保险公司管理规定(2015年修订)

发布日期:2009-9-25

发布日期:2013-3-15

  (2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第1号发布 根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改等八部规章的决定》修订)

执行日期:2009-10-1

执行日期:2013-3-15

  第一章 总则

  《保险公司管理规定》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自2009年10月1日起施行。

中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知

  第一条 为了加强对保险公司的监督管理,维护保险市场的正常秩序,保护被保险人合法权益,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)等法律、行政法规,制定本规定。

  主席 吴定富
二○○九年九月二十五日

中国保险监督管理委员会

  第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权,对保险公司实行统一监督管理。

保险公司管理规定

保监发〔2013〕20号

  中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

  第一章总则

各保险公司,各保监局,机关各部门:

  第三条 本规定所称保险公司,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。

  第一条 为了加强对保险公司的监督管理,维护保险市场的正常秩序,保护被保险人合法权益,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)等法律、行政法规,制定本规定。

为统一规范保险公司分支机构审批工作,加强保险公司分支机构设立管理,我会制定了《保险公司分支机构市场准入管理办法》,现印发给你们,请遵照执行。

  本规定所称保险公司分支机构,是指经保险监督管理机构批准,保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理,由中国保监会另行规定。

  第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权,对保险公司实行统一监督管理。

中国保监会

  本规定所称保险机构,是指保险公司及其分支机构。

  中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

2013年3月15日

  第四条 本规定所称分公司,是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。

  第三条 本规定所称保险公司,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。

保险公司分支机构市场准入管理办法

  本规定所称省级分公司,是指保险公司根据中国保监会的监管要求,在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的,应当指定其中一家分公司作为省级分公司。

  本规定所称保险公司分支机构,是指经保险监督管理机构批准,保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理,由中国保监会另行规定。

第一章 总 则

  保险公司在计划单列市设立分支机构的,应当指定一家分支机构,根据中国保监会的监管要求,在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。

  本规定所称保险机构,是指保险公司及其分支机构。

第一条 为加强保险市场体系建设,规范保险公司分支机构市场准入,根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章,制定本办法。

  省级分公司设在计划单列市的,由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。

  第四条 本规定所称分公司,是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。

第二条 本办法所称保险公司,是指经中国保监会批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。

  第五条 保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营,其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。

  本规定所称省级分公司,是指保险公司根据中国保监会的监管要求,在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的,应当指定其中一家分公司作为省级分公司。

第三条 本办法所称保险公司分支机构,是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。

  第二章 法人机构设立

  保险公司在计划单列市设立分支机构的,应当指定一家分支机构,根据中国保监会的监管要求,在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。

第四条 保险公司设立分支机构,应当遵循以下原则:

  第六条 设立保险公司,应当遵循下列原则:

  省级分公司设在计划单列市的,由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。

(一)统筹规划,合理布局;

  (一)符合法律、行政法规;

  第五条 保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营,其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。

(二)审慎决策,严格管理;

  (二)有利于保险业的公平竞争和健康发展。

  第二章法人机构设立

(三)程序规范,质量过硬;

  第七条 设立保险公司,应当向中国保监会提出筹建申请,并符合下列条件:

  第六条 设立保险公司,应当遵循下列原则:

(四)保障运营,强化服务。

  (一)有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人,股权结构合理;

  (一)符合法律、行政法规;

第五条 保险公司分支机构设立,分为筹建、开业两个阶段。

  (二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案;

  (二)有利于保险业的公平竞争和健康发展。

第二章 筹建条件

  (三)投资人承诺出资或者认购股份,拟注册资本不低于人民币2亿元,且必须为实缴货币资本;

  第七条 设立保险公司,应当向中国保监会提出筹建申请,并符合下列条件:

第六条 保险公司注册资本为两亿元的,在其住所地以外每申请设立一家省级分公司,应当增加不少于两千万元的注册资本。注册资本在五亿元以上的,可不再增加。

  (四)具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系;

  (一)有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人,股权结构合理;

第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的,应当开业满两年。专业性保险公司除外。

  (五)拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件;

  (二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案;

第八条 保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证,制定科学规划。

  (六)有投资人认可的筹备组负责人;

  (三)投资人承诺出资或者认购股份,拟注册资本不低于人民币2亿元,且必须为实缴货币资本;

分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。

  (七)中国保监会规定的其他条件。

  (四)具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系;

第九条 保险公司申请设立省级分公司,应当符合以下条件:

  中国保监会根据保险公司业务范围、经营规模,可以调整保险公司注册资本的最低限额,但不得低于人民币2亿元。

  (五)拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件;

(一)符合自身发展规划。其中,成立三年以内的保险公司设立省级分公司,如与该公司成立时提交的发展规划不一致的,应当说明理由;

  第八条 申请筹建保险公司的,申请人应当提交下列材料一式三份:

  (六)有投资人认可的筹备组负责人;

(二)上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅱ类;

  (一)设立申请书,申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本和业务范围等;

  (七)中国保监会规定的其他条件。

(三)上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类;

  (二)设立保险公司可行性研究报告,包括发展规划、经营策略、组织机构框架和风险控制体系等;

  中国保监会根据保险公司业务范围、经营规模,可以调整保险公司注册资本的最低限额,但不得低于人民币2亿元。

(四)具备良好的公司治理,内控健全;

  (三)筹建方案;

  第八条 申请筹建保险公司的,申请人应当提交下列材料一式三份:

(五)具备完善的分支机构管理制度;

  (四)保险公司章程草案;

  (一)设立申请书,申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本和业务范围等;

(六)最近两年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录;

  (五)中国保监会规定投资人应当提交的有关材料;

  (二)设立保险公司可行性研究报告,包括发展规划、经营策略、组织机构框架和风险控制体系等;

(七)不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪,正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形;

  (六)筹备组负责人、拟任董事长、总经理名单及本人认可证明;

  (三)筹建方案;

(八)已设立的省级分公司运转正常,最近两年内没有发生省级分公司市场退出情形;

  (七)中国保监会规定的其他材料。

  (四)保险公司章程草案;

(九)有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人;

  第九条 中国保监会应当对筹建保险公司的申请进行审查,自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定,并书面通知申请人。决定不批准的,应当书面说明理由。

  (五)中国保监会规定投资人应当提交的有关材料;

(十)中国保监会规定的其他条件。

  第十条 中国保监会在对筹建保险公司的申请进行审查期间,应当对投资人进行风险提示。

  (六)筹备组负责人、拟任董事长、总经理名单及本人认可证明;

第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的,应当符合以下条件:

  中国保监会应当听取拟任董事长、总经理对拟设保险公司在经营管理和业务发展等方面的工作思路。

  (七)中国保监会规定的其他材料。

(一)符合申请人自身发展规划;

  第十一条 经中国保监会批准筹建保险公司的,申请人应当自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的,原批准筹建决定自动失效。

  第九条 中国保监会应当对筹建保险公司的申请进行审查,自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定,并书面通知申请人。决定不批准的,应当书面说明理由。

(二)保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类;

  筹建机构在筹建期间不得从事保险经营活动。筹建期间不得变更主要投资人。

  第十条 中国保监会在对筹建保险公司的申请进行审查期间,应当对投资人进行风险提示。

(三)保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类,且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类;

  第十二条 筹建工作完成后,符合下列条件的,申请人可以向中国保监会提出开业申请:

  中国保监会应当听取拟任董事长、总经理对拟设保险公司在经营管理和业务发展等方面的工作思路。

(四)保险公司具备良好的公司治理,内控健全;

  (一)股东符合法律、行政法规和中国保监会的有关规定;

  第十一条 经中国保监会批准筹建保险公司的,申请人应当自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的,原批准筹建决定自动失效。

(五)申请人具备完善的分支机构管理制度;

  (二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程;

  筹建机构在筹建期间不得从事保险经营活动。筹建期间不得变更主要投资人。

(六)在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的,当地省级分公司已经开业;

  (三)注册资本最低限额为人民币2亿元,且必须为实缴货币资本;

  第十二条 筹建工作完成后,符合下列条件的,申请人可以向中国保监会提出开业申请:

(七)拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制;

  (四)有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员;

  (一)股东符合法律、行政法规和中国保监会的有关规定;

(八)拟设机构的上级直接管理机构内控健全;

  (五)有健全的组织机构;

  (二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程;

(九)有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。

  (六)建立了完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度;

  (三)注册资本最低限额为人民币2亿元,且必须为实缴货币资本;

第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的,不得有以下情形:

  (七)有具体的业务发展计划和按照资产负债匹配等原则制定的中长期资产配置计划;

  (四)有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员;

(一)申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的;

  (八)具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求,营业场所、办公设备等与业务发展规划相适应,信息化建设符合中国保监会要求;

  (五)有健全的组织机构;

(二)申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪,正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的;

  (九)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

  (六)建立了完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度;

(三)在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的;

  第十三条 申请人提出开业申请,应当提交下列材料一式三份:

  (七)有具体的业务发展计划和按照资产负债匹配等原则制定的中长期资产配置计划;

(四)在拟设机构所在地保监局辖区内,最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的;

  (一)开业申请书;

  (八)具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求,营业场所、办公设备等与业务发展规划相适应,信息化建设符合中国保监会要求;

(五)拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。

  (二)创立大会决议,没有创立大会决议的,应当提交全体股东同意申请开业的文件或者决议;

  (九)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

第十二条 申请设立省级分公司以外分支机构的,在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形:

  (三)公司章程;

  第十三条 申请人提出开业申请,应当提交下列材料一式三份:

(一)无主要负责人或者临时负责人超期的;

  (四)股东名称及其所持股份或者出资的比例,资信良好的验资机构出具的验资证明,资本金入账原始凭证复印件;

  (一)开业申请书;

(二)无稳定、规范的营业场所的;

  (五)中国保监会规定股东应当提交的有关材料;

  (二)创立大会决议,没有创立大会决议的,应当提交全体股东同意申请开业的文件或者决议;

(三)自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外;

  (六)拟任该公司董事、监事、高级管理人员的简历以及相关证明材料;

  (三)公司章程;

(四)存在重大内部控制缺陷,尚未整改到位的;

  (七)公司部门设置以及人员基本构成;

  (四)股东名称及其所持股份或者出资的比例,资信良好的验资机构出具的验资证明,资本金入账原始凭证复印件;

(五)最近一年内撤销分支机构三家以上的;

  (八)营业场所所有权或者使用权的证明文件;

  (五)中国保监会规定股东应当提交的有关材料;

(六)最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的;

  (九)按照拟设地的规定提交有关消防证明;

  (六)拟任该公司董事、监事、高级管理人员的简历以及相关证明材料;

(七)最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件,或者一百人以上非正常集中退保事件,影响较为恶劣的;

  (十)拟经营保险险种的计划书、3年经营规划、再保险计划、中长期资产配置计划,以及业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等主要制度;

  (七)公司部门设置以及人员基本构成;

(八)保险监管机构认定的其他情形。

  (十一)信息化建设情况报告;

  (八)营业场所所有权或者使用权的证明文件;

第十三条 专业性保险公司申请设立分支机构的,应具备专业化特色,主业突出。

  (十二)公司名称预先核准通知;

  (九)按照拟设地的规定提交有关消防证明;

第十四条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的,除符合本办法规定的筹建条件外,还应当符合以下条件:

  (十三)中国保监会规定提交的其他材料。

  (十)拟经营保险险种的计划书、3年经营规划、再保险计划、中长期资产配置计划,以及业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等主要制度;

(一)改建具有必要性和合理性;

  第十四条 中国保监会应当审查开业申请,进行开业验收,并自受理开业申请之日起60日内作出批准或者不批准开业的决定。验收合格决定批准开业的,颁发经营保险业务许可证;验收不合格决定不批准开业的,应当书面通知申请人并说明理由。

  (十一)信息化建设情况报告;

(二)对改建可能造成的影响已进行充分评估,并有可行的应对措施。

  经批准开业的保险公司,应当持批准文件以及经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

  (十二)公司名称预先核准通知;

第三章 开业标准

  第三章 分支机构设立

  (十三)中国保监会规定提交的其他材料。

第十五条 保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。

  第十五条 保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。

  第十四条 中国保监会应当审查开业申请,进行开业验收,并自受理开业申请之日起60日内作出批准或者不批准开业的决定。验收合格决定批准开业的,颁发经营保险业务许可证;验收不合格决定不批准开业的,应当书面通知申请人并说明理由。

第十六条 保险公司分支机构开业应当符合以下标准:

  保险公司分支机构的层级依次为分公司、中心支公司、支公司、营业部或者营销服务部。保险公司可以不逐级设立分支机构,但其在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务,应当首先设立分公司。

  经批准开业的保险公司,应当持批准文件以及经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

(一)营业场所权属清晰,安全、消防等设施符合要求,使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年;

  保险公司可以不按照前款规定的层级逐级管理下级分支机构;营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。

  第三章 分支机构设立

(二)办公设备配置齐全,运行正常;

  第十六条 保险公司以2亿元人民币的最低资本金额设立的,在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立分公司,应当增加不少于人民币2千万元的注册资本。

  第十五条 保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。

(三)信息系统符合监管要求;

  申请设立分公司,保险公司的注册资本达到前款规定的增资后额度的,可以不再增加相应的注册资本。

  保险公司分支机构的层级依次为分公司、中心支公司、支公司、营业部或者营销服务部。保险公司可以不逐级设立分支机构,但其在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务,应当首先设立分公司。

(四)内控制度完善;

  保险公司注册资本达到人民币5亿元,在偿付能力充足的情况下,设立分公司不需要增加注册资本。

  保险公司可以不按照前款规定的层级逐级管理下级分支机构;营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。

(五)拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件;

  第十七条 设立省级分公司,由保险公司总公司提出申请;设立其他分支机构,由保险公司总公司提出申请,或者由省级分公司持总公司批准文件提出申请。

  第十六条 保险公司以2亿元人民币的最低资本金额设立的,在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立分公司,应当增加不少于人民币2千万元的注册资本。

(六)特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训,符合上岗条件;

  在计划单列市申请设立分支机构,还可以由保险公司根据本规定第四条第三款指定的分支机构持总公司批准文件提出申请。

  申请设立分公司,保险公司的注册资本达到前款规定的增资后额度的,可以不再增加相应的注册资本。

(七)产品、单证、服务能力等满足运营要求;

  第十八条 设立分支机构,应当提出设立申请,并符合下列条件:

  保险公司注册资本达到人民币5亿元,在偿付能力充足的情况下,设立分公司不需要增加注册资本。

(八)筹建期间未开办保险业务;

  (一)上一年度偿付能力充足,提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足;

  第十七条 设立省级分公司,由保险公司总公司提出申请;设立其他分支机构,由保险公司总公司提出申请,或者由省级分公司持总公司批准文件提出申请。

(九)中国保监会规定的其他条件。

  (二)保险公司具备良好的公司治理结构,内控健全;

  在计划单列市申请设立分支机构,还可以由保险公司根据本规定第四条第三款指定的分支机构持总公司批准文件提出申请。

第十七条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的,应当符合本办法规定的开业标准。

  (三)申请人具备完善的分支机构管理制度;

  第十八条 设立分支机构,应当提出设立申请,并符合下列条件:

第四章 设立程序

  (四)对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证;

  (一)上一年度偿付能力充足,提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足;

第十八条 保险公司设立省级分公司,向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的,向申请人发出筹建通知,并抄送当地保监局;对不符合规定的,作出不予批准决定,并书面说明理由。

  (五)在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的,该省级分公司已经开业;

  (二)保险公司具备良好的公司治理结构,内控健全;

申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后,申请人向当地保监局提交开业验收报告。

  (六)申请人最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录,不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形;

  (三)申请人具备完善的分支机构管理制度;

自收到完整开业验收报告之日起三十日内,当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告,中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的,保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证;不予批准的,中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。

  (七)申请设立省级分公司以外其他分支机构,在拟设地所在的省、自治区、直辖市内,省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录,已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录;

  (四)对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证;

第十九条 设立省级分公司以外分支机构的,由保险公司总公司,或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的,向申请人发出筹建通知;对不符合规定的,作出不予批准决定,并书面说明理由。

  (八)有申请人认可的筹建负责人;

  (五)在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的,该省级分公司已经开业;

申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后,申请人向当地保监局提交开业验收报告。

  (九)中国保监会规定的其他条件。

  (六)申请人最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录,不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形;

当地保监局收到完整开业验收报告之日起三十日内,完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的,颁发分支机构经营保险业务许可证;不予批准设立的,书面通知申请人并说明理由。

  第十九条 设立分支机构,申请人应当提交下列材料一式三份:

  (七)申请设立省级分公司以外其他分支机构,在拟设地所在的省、自治区、直辖市内,省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录,已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录;

第二十条 保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的,应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。

  (一)设立申请书;

  (八)有申请人认可的筹建负责人;

第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收,可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。

  (二)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

  (九)中国保监会规定的其他条件。

第二十二条 除设立营销服务部外,申请人应当在提交开业验收报告的同时,向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请,由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中,省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。

  (三)保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度;

  第十九条 设立分支机构,申请人应当提交下列材料一式三份:

第二十三条 经批准设立的保险公司分支机构,应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

  (四)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  (一)设立申请书;

第二十四条 保险公司分支机构改建为省级分公司的,向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起二十个工作日内,作出批准或者不予批准的书面决定。

  (五)申请人分支机构管理制度;

  (二)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

中国保监会在作出决定之前,需要对改建机构进行验收的,通知当地保监局进行验收,当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。

  (六)申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明;

  (三)保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度;

第二十五条 保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的,向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起二十个工作日内,作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前,可以根据需要对改建机构进行验收。

  (七)申请设立省级分公司以外其他分支机构的,提交省级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明;

  (四)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时,向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请,由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中,改建为省级分公司的,当地保监局应将其总经理的任职资格核准文件抄送中国保监会相关部门。

  (八)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

  (五)申请人分支机构管理制度;

第五章 材料报送

  (九)中国保监会规定提交的其他材料。

  (六)申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明;

第二十七条 设立保险公司分支机构,应当提交以下材料:

  第二十条 中国保监会应当自收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行书面审查,对不符合本规定第十八条的,作出不予批准决定,并书面说明理由;对符合本规定第十八条的,向申请人发出筹建通知。

  (七)申请设立省级分公司以外其他分支机构的,提交省级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明;

(一)设立申请书;

  第二十一条 申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建期间不计算在行政许可的期限内。

  (八)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

(二)申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

  筹建期间届满未完成筹建工作的,应当根据本规定重新提出设立申请。

  (九)中国保监会规定提交的其他材料。

(三)保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单;

  筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。

  第二十条 中国保监会应当自收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行书面审查,对不符合本规定第十八条的,作出不予批准决定,并书面说明理由;对符合本规定第十八条的,向申请人发出筹建通知。

(四)申请人分支机构发展规划和管理制度;

  第二十二条 筹建工作完成后,筹建机构具备下列条件的,申请人可以向中国保监会提交开业验收报告:

  第二十一条 申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建期间不计算在行政许可的期限内。

(五)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  (一)具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求;

  筹建期间届满未完成筹建工作的,应当根据本规定重新提出设立申请。

(六)受到行政处罚或者立案调查情况的说明;

  (二)建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度;

  筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。

(七)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

  (三)建立了与经营管理活动相适应的信息系统;

  第二十二条 筹建工作完成后,筹建机构具备下列条件的,申请人可以向中国保监会提交开业验收报告:

(八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (四)具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人;

  (一)具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求;

(九)申请设立省级分公司以外分支机构的,提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明,并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明;

  (五)对员工进行了上岗培训;

  (二)建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度;

(十)中国保监会规定提交的其他材料。

  (六)筹建期间未开办保险业务;

  (三)建立了与经营管理活动相适应的信息系统;

同一机构申请设立多家分支机构,以上第(二)、(三)、(四)、(九)项材料内容未发生变化的,只需首次报送时提供,再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。

  (七)中国保监会规定的其他条件。

  (四)具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人;

第二十八条 申请人提交的开业验收报告,应当附拟设机构的以下材料:

  第二十三条 申请人提交的开业验收报告应当附下列材料一式三份:

  (五)对员工进行了上岗培训;

(一)筹建工作完成情况报告,其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分支机构开业标准;

  (一)筹建工作完成情况报告;

  (六)筹建期间未开办保险业务;

(二)营业场所所有权或者使用权证明;

  (二)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

  (七)中国保监会规定的其他条件。

(三)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  (三)拟设机构营业场所所有权或者使用权证明;

  第二十三条 申请人提交的开业验收报告应当附下列材料一式三份:

(四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

  (四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

  (一)筹建工作完成情况报告;

(五)内控制度建设情况报告,说明分支机构内控制度建设总体情况,不包括内控制度文本;

  (五)业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度;

  (二)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

(六)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况等;

  (六)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况报告等;

  (三)拟设机构营业场所所有权或者使用权证明;

(七)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

  (七)按照拟设地规定提交有关消防证明,无需进行消防验收或者备案的,提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  (四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

(八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (八)中国保监会规定提交的其他材料。

  (五)业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度;

(九)中国保监会规定提交的其他材料。

  第二十四条 中国保监会应当自收到完整的开业验收报告之日起30日内,进行开业验收,并作出批准或者不予批准的决定。验收合格批准设立的,颁发分支机构经营保险业务许可证;验收不合格不予批准设立的,应当书面通知申请人并说明理由。

  (六)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况报告等;

第二十九条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构,应当提交本办法第二十八条除第(一)项以外其他项内容规定的材料,同时还应当提交以下材料:

  第二十五条 经批准设立的保险公司分支机构,应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

  (七)按照拟设地规定提交有关消防证明,无需进行消防验收或者备案的,提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

(一)改建申请书;

  第四章 机构变更、解散与撤销

  (八)中国保监会规定提交的其他材料。

(二)保险公司同意改建的书面文件;

  第二十六条 保险机构有下列情形之一的,应当经中国保监会批准:

  第二十四条 中国保监会应当自收到完整的开业验收报告之日起30日内,进行开业验收,并作出批准或者不予批准的决定。验收合格批准设立的,颁发分支机构经营保险业务许可证;验收不合格不予批准设立的,应当书面通知申请人并说明理由。

(三)申请人分支机构发展规划和管理制度;

  (一)保险公司变更名称;

  第二十五条 经批准设立的保险公司分支机构,应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

(四)改建报告,包括改建的必要性、合理性说明,改建情况,改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案,改建机构三年业务发展规划和市场分析,改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  (二)变更注册资本;

  第四章机构变更、解散与撤销

(五)改建为上级分支机构的,提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;上一年度公司治理报告;受到行政处罚或者立案调查情况的说明;改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明,并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。

  (三)扩大业务范围;

  第二十六条 保险机构有下列情形之一的,应当经中国保监会批准:

第三十条 申请人提供的申请材料中有复制资料的,应当签注“经核对与原件无误”字样,并加盖申请人公章。

  (四)变更营业场所;

  (一)保险公司变更名称;

第六章 附 则

  (五)保险公司分立或者合并;

  (二)变更组织形式;

第三十一条 保险公司在计划单列市设立分支机构,参照其在各省设立分支机构执行。

  (六)修改保险公司章程;

  (三)变更注册资本;

第三十二条 相互制保险公司设立分支机构,参照本办法执行。

  (七)变更出资额占有限责任公司资本总额5%以上的股东,或者变更持有股份有限公司股份5%以上的股东;

  (四)扩大业务范围;

第三十三条 保险公司设立专属机构的,由中国保监会另行规定。

  (八)中国保监会规定的其他情形。

  (五)变更注册地、营业场所;

第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构,不包括其下辖分支机构。

  第二十七条 保险机构有下列情形之一,应当自该情形发生之日起15日内,向中国保监会报告:

  (六)保险公司分立或者合并;

本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。

  (一)变更出资额不超过有限责任公司资本总额5%的股东,或者变更持有股份有限公司股份不超过5%的股东,上市公司的股东变更除外;

  (七)修改保险公司章程;

第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的,按照本办法执行。

  (二)保险公司的股东变更名称,上市公司的股东除外;

  (八)变更出资额占有限责任公司资本总额5%以上的股东,或者变更持有股份有限公司股份5%以上的股东;

  (三)保险公司分支机构变更名称;

  (九)中国保监会规定的其他情形。

  (四)中国保监会规定的其他情形。

  第二十七条 保险机构有下列情形之一,应当自该情形发生之日起15日内,向中国保监会报告:

  第二十八条 保险公司依法解散的,应当经中国保监会批准,并报送下列材料一式三份:

  (一)变更出资额不超过有限责任公司资本总额5%的股东,或者变更持有股份有限公司股份不超过5%的股东,上市公司的股东变更除外;

  (一)解散申请书;

  (二)保险公司的股东变更名称,上市公司的股东除外;

  (二)股东大会或者股东会决议;

  (三)保险公司分支机构变更名称;

  (三)清算组织及其负责人情况和相关证明材料;

  (四)中国保监会规定的其他情形。

  (四)清算程序;

  第二十八条 保险公司依法解散的,应当经中国保监会批准,并报送下列材料一式三份:

  (五)债权债务安排方案;

  (一)解散申请书;

  (六)资产分配计划和资产处分方案;

  (二)股东大会或者股东会决议;

  (七)中国保监会规定提交的其他材料。

  (三)清算组织及其负责人情况和相关证明材料;

  第二十九条 保险公司依法解散的,应当成立清算组,清算工作由中国保监会监督指导。

  (四)清算程序;

  保险公司依法被撤销的,由中国保监会及时组织股东、有关部门以及相关专业人员成立清算组。

  (五)债权债务安排方案;

  第三十条 清算组应当自成立之日起10日内通知债权人,并于60日内在中国保监会指定的报纸上至少公告3次。

  (六)资产分配计划和资产处分方案;

  清算组应当委托资信良好的会计师事务所、律师事务所,对公司债权债务和资产进行评估。

  (七)中国保监会规定提交的其他材料。

  第三十一条 保险公司撤销分支机构,应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动失效,并应当于被批准撤销之日起15日内缴回。

  第二十九条 保险公司依法解散的,应当成立清算组,清算工作由中国保监会监督指导。

  保险公司合并、撤销分支机构的,应当进行公告,并书面通知有关投保人、被保险人或者受益人,对交付保险费、领取保险金等事宜应当充分告知。

  保险公司依法被撤销的,由中国保监会及时组织股东、有关部门以及相关专业人员成立清算组。

  第三十二条 保险公司依法解散或者被撤销的,其资产处分应当采取公开拍卖、协议转让或者中国保监会认可的其他方式。

  第三十条 清算组应当自成立之日起10日内通知债权人,并于60日内在中国保监会指定的报纸上至少公告3次。

  第三十三条 保险公司依法解散或者被撤销的,在保险合同责任清算完毕之前,公司股东不得分配公司资产,或者从公司取得任何利益。

  清算组应当委托资信良好的会计师事务所、律师事务所,对公司债权债务和资产进行评估。

  第三十四条 保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的,依法申请重整、和解或者破产清算。

  第三十一条 保险公司撤销分支机构,应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动失效,并应当于被批准撤销之日起15日内缴回。

  第五章 分支机构管理

  保险公司合并、撤销分支机构的,应当进行公告,并书面通知有关投保人、被保险人或者受益人,对交付保险费、领取保险金等事宜应当充分告知。

  第三十五条 保险公司应当加强对分支机构的管理,督促分支机构依法合规经营,确保上级机构对管理的下级分支机构能够实施有效管控。

  第三十二条 保险公司依法解散或者被撤销的,其资产处分应当采取公开拍卖、协议转让或者中国保监会认可的其他方式。

  第三十六条 保险公司总公司应当根据本规定和发展需要制定分支机构管理制度,其省级分公司应当根据总公司的规定和当地实际情况,制定本省、自治区、直辖市分支机构管理制度。

  第三十三条 保险公司依法解散或者被撤销的,在保险合同责任清算完毕之前,公司股东不得分配公司资产,或者从公司取得任何利益。

  保险公司在计划单列市设立分支机构的,应当由省级分公司或者保险公司根据本规定第四条第三款指定的分支机构制定当地分支机构管理制度。

  第三十四条 保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的,依法申请重整、和解或者破产清算。

  第三十七条 分支机构管理制度至少应当包括下列内容:

  第五章 分支机构管理

  (一)各级分支机构职能;

  第三十五条 保险公司应当加强对分支机构的管理,督促分支机构依法合规经营,确保上级机构对管理的下级分支机构能够实施有效管控。

  (二)各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求;

  第三十六条 保险公司总公司应当根据本规定和发展需要制定分支机构管理制度,其省级分公司应当根据总公司的规定和当地实际情况,制定本省、自治区、直辖市分支机构管理制度。

  (三)分支机构设立、撤销的内部决策制度;

  保险公司在计划单列市设立分支机构的,应当由省级分公司或者保险公司根据本规定第四条第三款指定的分支机构制定当地分支机构管理制度。

  (四)上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。

  第三十七条 分支机构管理制度至少应当包括下列内容:

  第三十八条 保险公司分支机构应当配备必要数量的工作人员,分支机构高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。

  (一)各级分支机构职能;

  第三十九条 保险公司分支机构在经营存续期间,应当具有规范和稳定的营业场所,配备必要的办公设备。

  (二)各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求;

  第四十条 保险公司分支机构应当将经营保险业务许可证原件放置于营业场所显著位置,以备查验。

  (三)分支机构设立、撤销的内部决策制度;

  第六章 保险经营

  (四)上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。

  第四十一条 保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务,本规定第四十二条规定的情形和中国保监会另有规定的除外。

  第三十八条 保险公司分支机构应当配备必要数量的工作人员,分支机构高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。

  第四十二条 保险机构参与共保、经营大型商业保险或者统括保单业务,以及通过互联网、电话营销等方式跨省、自治区、直辖市承保业务,应当符合中国保监会的有关规定。

  第三十九条 保险公司分支机构在经营存续期间,应当具有规范和稳定的营业场所,配备必要的办公设备。

  第四十三条 保险机构应当公平、合理拟订保险条款和保险费率,不得损害投保人、被保险人和受益人的合法权益。

  第四十条 保险公司分支机构应当将经营保险业务许可证原件放置于营业场所显著位置,以备查验。

  第四十四条 保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机构的名称和地址。

  第六章保险经营

  第四十五条 保险机构应当按照中国保监会的规定披露有关信息。

  第四十一条 保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务,本规定第四十二条规定的情形和中国保监会另有规定的除外。

  保险机构不得利用广告或者其他宣传方式,对其保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传。

  第四十二条 保险机构参与共保、经营大型商业保险或者统括保单业务,以及通过互联网、电话营销等方式跨省、自治区、直辖市承保业务,应当符合中国保监会的有关规定。

  第四十六条 保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项,应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出提示。

  第四十三条 保险机构应当公平、合理拟订保险条款和保险费率,不得损害投保人、被保险人和受益人的合法权益。

  第四十七条 保险机构开展业务,应当遵循公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。

  第四十四条 保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机构的名称和地址。

  第四十八条 保险机构不得将其保险条款、保险费率与其他保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较。

  第四十五条 保险机构应当按照中国保监会的规定披露有关信息。

  第四十九条 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉。

  保险机构不得利用广告或者其他宣传方式,对其保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传。

  保险机构不得利用政府及其所属部门、垄断性企业或者组织,排挤、阻碍其他保险机构开展保险业务。

  第四十六条 保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项,应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出提示。

  第五十条 保险机构不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。

  第四十七条 保险机构开展业务,应当遵循公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。

  第五十一条 保险机构不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

  第四十八条 保险机构不得将其保险条款、保险费率与其他保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较。

  第五十二条 除再保险公司以外,保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门,并向社会公开咨询投诉电话。

  第四十九条 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉。

  保险机构对保险投诉应当认真处理,并将处理意见及时告知投诉人。

  保险机构不得利用政府及其所属部门、垄断性企业或者组织,排挤、阻碍其他保险机构开展保险业务。

  第五十三条 保险机构应当建立保险代理人的登记管理制度,加强对保险代理人的培训和管理,不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

  第五十条 保险机构不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。

  第五十四条 保险机构不得委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动,不得向未取得合法资格的机构或者个人支付佣金或者其他利益。

  第五十一条 保险机构不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

  第五十五条 保险公司应当建立健全公司治理结构,加强内部管理,建立严格的内部控制制度。

  第五十二条 除再保险公司以外,保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门,并向社会公开咨询投诉电话。

  第五十六条 保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。保险公司的重大关联交易应当按照规定及时向中国保监会报告。

  保险机构对保险投诉应当认真处理,并将处理意见及时告知投诉人。

  第五十七条 保险机构任命董事、监事、高级管理人员,应当在任命前向中国保监会申请核准上述人员的任职资格。

  第五十三条 保险机构应当建立保险代理人的登记管理制度,加强对保险代理人的培训和管理,不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

  保险机构董事、监事、高级管理人员的任职资格管理,按照《保险法》和中国保监会有关规定执行。

  第五十四条 保险机构不得委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动,不得向未取得合法资格的机构或者个人支付佣金或者其他利益。

  第五十八条 保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证。

  第五十五条 保险公司应当建立健全公司治理结构,加强内部管理,建立严格的内部控制制度。

  第七章 监督管理

  第五十六条 保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。保险公司的重大关联交易应当按照规定及时向中国保监会报告。

  第五十九条 中国保监会对保险机构的监督管理,采取现场监管与非现场监管相结合的方式。

  第五十七条 保险机构任命董事、监事、高级管理人员,应当在任命前向中国保监会申请核准上述人员的任职资格。

  第六十条 保险机构有下列情形之一的,中国保监会可以将其列为重点监管对象:

  保险机构董事、监事、高级管理人员的任职资格管理,按照《保险法》和中国保监会有关规定执行。

  (一)严重违法;

  第五十八条 保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证。

  (二)偿付能力不足;

  第七章监督管理

  (三)财务状况异常;

  第五十九条 中国保监会对保险机构的监督管理,采取现场监管与非现场监管相结合的方式。

  (四)中国保监会认为需要重点监管的其他情形。

  第六十条 保险机构有下列情形之一的,中国保监会可以将其列为重点监管对象:

  第六十一条 中国保监会对保险机构的现场检查包括但不限于下列事项:

  (一)严重违法;

  (一)机构设立、变更是否依法经批准或者向中国保监会报告;

  (二)偿付能力不足;

  (二)董事、监事、高级管理人员任职资格是否依法经核准;

  (三)财务状况异常;

  (三)行政许可的申报材料是否真实;

  (四)中国保监会认为需要重点监管的其他情形。

  (四)资本金、各项准备金是否真实、充足;

  第六十一条 中国保监会对保险机构的现场检查包括但不限于下列事项:

  (五)公司治理和内控制度建设是否符合中国保监会的规定;

  (一)机构设立、变更是否依法经批准或者向中国保监会报告;

  (六)偿付能力是否充足;

  (二)董事、监事、高级管理人员任职资格是否依法经核准;

  (七)资金运用是否合法;

  (三)行政许可的申报材料是否真实;

  (八)业务经营和财务情况是否合法,报告、报表、文件、资料是否及时、完整、真实;

  (四)资本金、各项准备金是否真实、充足;

  (九)是否按规定对使用的保险条款和保险费率报经审批或者备案;

  (五)公司治理和内控制度建设是否符合中国保监会的规定;

  (十)与保险中介的业务往来是否合法;

  (六)偿付能力是否充足;

  (十一)信息化建设工作是否符合规定;

  (七)资金运用是否合法;

  (十二)需要事后报告的其他事项是否按照规定报告;

  (八)业务经营和财务情况是否合法,报告、报表、文件、资料是否及时、完整、真实;

  (十三)中国保监会依法检查的其他事项。

  (九)是否按规定对使用的保险条款和保险费率报经审批或者备案;

  第六十二条 中国保监会对保险机构进行现场检查,保险机构应当予以配合,并按中国保监会的要求提供有关文件、材料。

  (十)与保险中介的业务往来是否合法;

  第六十三条 中国保监会工作人员依法实施现场检查;检查人员不得少于2人,并应当出示有关证件和检查通知书。

  (十一)信息化建设工作是否符合规定;

  中国保监会可以在现场检查中,委托会计师事务所等中介服务机构提供相关专业服务;委托上述中介服务机构提供专业服务的,应当签订书面委托协议。

  (十二)需要事后报告的其他事项是否按照规定报告;

  第六十四条 保险机构出现频繁撤销分支机构、频繁变更分支机构营业场所等情形,可能或者已经对保险公司经营造成不利影响的,中国保监会有权根据监管需要采取下列措施:

  (十三)中国保监会依法检查的其他事项。

  (一)要求保险机构在指定时间内完善分支机构管理的相关制度;

  第六十二条 中国保监会对保险机构进行现场检查,保险机构应当予以配合,并按中国保监会的要求提供有关文件、材料。

  (二)询问保险机构负责人、其他相关人员,了解变更、撤销的有关情况;

  第六十三条 中国保监会工作人员依法实施现场检查;检查人员不得少于2人,并应当出示有关证件和检查通知书。

  (三)要求保险机构提供其内部对变更、撤销行为进行决策的相关文件和资料;

  中国保监会可以在现场检查中,委托会计师事务所等中介服务机构提供相关专业服务;委托上述中介服务机构提供专业服务的,应当签订书面委托协议。

  (四)出示重大风险提示函,或者对有关人员进行监管谈话;

  第六十四条 保险机构出现频繁撤销分支机构、频繁变更分支机构营业场所等情形,可能或者已经对保险公司经营造成不利影响的,中国保监会有权根据监管需要采取下列措施:

  (五)依法采取的其他措施。

  (一)要求保险机构在指定时间内完善分支机构管理的相关制度;

  保险机构应当按照中国保监会的要求进行整改,并及时将整改情况书面报告中国保监会。

  (二)询问保险机构负责人、其他相关人员,了解变更、撤销的有关情况;

  第六十五条 中国保监会有权根据监管需要,要求保险机构进行报告或者提供专项资料。

  (三)要求保险机构提供其内部对变更、撤销行为进行决策的相关文件和资料;

  第六十六条 保险机构应当按照规定及时向中国保监会报送营业报告、精算报告、财务会计报告、偿付能力报告、合规报告等报告、报表、文件和资料。

  (四)出示重大风险提示函,或者对有关人员进行监管谈话;

  保险机构向中国保监会提交的各类报告、报表、文件和资料,应当真实、完整、准确。

  (五)依法采取的其他措施。

  第六十七条 保险公司的股东大会、股东会、董事会的重大决议,应当在决议作出后30日内向中国保监会报告,中国保监会另有规定的除外。

  保险机构应当按照中国保监会的要求进行整改,并及时将整改情况书面报告中国保监会。

  第六十八条 中国保监会有权根据监管需要,对保险机构董事、监事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就保险业务经营、风险控制、内部管理等有关重大事项作出说明。

  第六十五条 中国保监会有权根据监管需要,要求保险机构进行报告或者提供专项资料。

  第六十九条 保险机构或者其从业人员违反本规定,由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚;法律、行政法规没有规定的,由中国保监会责令改正,给予警告,对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款,但最高不得超过3万元,对没有违法所得的处以1万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移交司法机关追究其刑事责任。

  第六十六条 保险机构应当按照规定及时向中国保监会报送营业报告、精算报告、财务会计报告、偿付能力报告、合规报告等报告、报表、文件和资料。

  第八章 附则

  保险机构向中国保监会提交的各类报告、报表、文件和资料,应当真实、完整、准确。

  第七十条 外资独资保险公司、中外合资保险公司分支机构设立适用本规定;中国保监会之前作出的有关规定与本规定不一致的,以本规定为准。

  第六十七条 保险公司的股东大会、股东会、董事会的重大决议,应当在决议作出后30日内向中国保监会报告,中国保监会另有规定的除外。

  对外资独资保险公司、中外合资保险公司的其他管理,适用本规定,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

  第六十八条 中国保监会有权根据监管需要,对保险机构董事、监事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就保险业务经营、风险控制、内部管理等有关重大事项作出说明。

  第七十一条 除本规定第四十二条和第七十二条第一款规定的情形外,外国保险公司分公司只能在其住所地的省、自治区、直辖市行政辖区内开展业务。

  第六十九条 保险机构或者其从业人员违反本规定,由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚;法律、行政法规没有规定的,由中国保监会责令改正,给予警告,对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款,但最高不得超过3万元,对没有违法所得的处以1万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移交司法机关追究其刑事责任。

  对外国保险公司分公司的其他管理,参照本规定对保险公司总公司的有关规定执行,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

  第八章 附则

  第七十二条 再保险公司,包括外国再保险公司分公司,可以直接在全国开展再保险业务。

  第七十条 外资独资保险公司、中外合资保险公司分支机构设立适用本规定;中国保监会之前作出的有关规定与本规定不一致的,以本规定为准。

  再保险公司适用本规定,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

  对外资独资保险公司、中外合资保险公司的其他管理,适用本规定,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

  第七十三条 政策性保险公司、相互制保险公司参照适用本规定,国家另有规定的除外。

  第七十一条 除本规定第四十二条和第七十二条第一款规定的情形外,外国保险公司分公司只能在其住所地的省、自治区、直辖市行政辖区内开展业务。

  第七十四条 保险公司在境外设立子公司、分支机构,应当经中国保监会批准;其设立条件和管理,由中国保监会另行规定。

  对外国保险公司分公司的其他管理,参照本规定对保险公司总公司的有关规定执行,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

  第七十五条 保险公司应当按照《保险法》的规定,加入保险行业协会。

  第七十二条 再保险公司,包括外国再保险公司分公司,可以直接在全国开展再保险业务。

  第七十六条 本规定施行前已经设立的分支机构,无需按照本规定的设立条件重新申请设立审批,但应当符合本规定对分支机构的日常管理要求。不符合规定的,应当自本规定施行之日起2年内进行整改,在高级管理人员或者主要负责人资质、场所规范、许可证使用、分支机构管理等方面达到本规定的相关要求。

  再保险公司适用本规定,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

  第七十七条 保险机构依照本规定报送的各项报告、报表、文件和资料,应当用中文书写。原件为外文的,应当附中文译本;中文与外文意思不一致的,以中文为准。

  第七十三条 政策性保险公司、相互制保险公司参照适用本规定,国家另有规定的除外。

  第七十八条 本规定中的日是指工作日,不含法定节假日;本规定中的以上、以下,包括本数。

  第七十四条 保险公司在境外设立子公司、分支机构、代表机构,应当经中国保监会批准;其设立条件和管理,由中国保监会另行规定。

  第七十九条 本规定由中国保监会负责解释。

  境内非保险机构在境外设立保险机构,应当经中国保监会批准。

  第八十条 本规定自2009年10月1日起施行。中国保监会2004年5月13日发布的《保险公司管理规定》(保监会令〔2004〕3号)同时废止。

  第七十五条 保险公司应当按照《保险法》的规定,加入保险行业协会。

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  第七十六条 本规定施行前已经设立的分支机构,无需按照本规定的设立条件重新申请设立审批,但应当符合本规定对分支机构的日常管理要求。不符合规定的,应当自本规定施行之日起2年内进行整改,在高级管理人员或者主要负责人资质、场所规范、许可证使用、分支机构管理等方面达到本规定的相关要求。

  第七十七条 保险机构依照本规定报送的各项报告、报表、文件和资料,应当用中文书写。原件为外文的,应当附中文译本;中文与外文意思不一致的,以中文为准。

  第七十八条 本规定中的日是指工作日,不含法定节假日;本规定中的以上、以下,包括本数。

  第七十九条 本规定由中国保监会负责解释。

  第八十条 本规定自2009年10月1日起施行。中国保监会2004年5月13日发布的《保险公司管理规定》(保监会令〔2004〕3号)同时废止。

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