ca661亚洲城手机版:中国农业银行柜台记账式国债

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摘要:发文单位 :中央国债登记结算有限责任公司 发文单位 :中国农业银行 发文单位 :中央国债登记结算有限责任公司 文 号 :中债字[2005]6号 文 号 :农银发[2002]84号 文 号 :中债字[200

发文单位:中央国债登记结算有限责任公司

发文单位:中国农业银行

发文单位:中央国债登记结算有限责任公司

文  号:中债字[2005]6号

文  号:农银发[2002]84号

文  号:中债字[2005]3号

发布日期:2005-1-24

发布日期:2002-5-14

发布日期:2005-1-17

执行日期:2005-1-24

执行日期:2002-5-14

执行日期:2005-1-17

生效日期:1900-1-1

  第一章 总则第二章 基本规定第三章 分级管理第四章 业务管理第五章 自助交易第六章 风险控制第七章 附则第一章 总则第一条 为规范柜台记账式国债交易及二级托管业务,维护投资人的合法权益,防范交易风险,促进业务健康发展,根据中国人民银行《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》,财政部、人民银行、证券监督管理委员会《关于试行国债净价交易有关事宜的通知》及相关法律法规,特制定本办法。  第二条 本办法所称柜台记账式国债(以下简称债券)是指经人民银行批准在商业银行柜台发行和交易,以记账方式登记债权的政府债券。记账式债券按计息方式分为固定利率债券和浮动利率债券;按付息方式分为附息债券和零息债券等。  第三条 债券交易及二级托管业务,是指通过中央国债登记结算有限责任公司(以下简称中央结算公司)的一级托管中心,总行二级托管中心、各分行处理系统和营业网点之间交易信息的传递,按照公开报价,通过营业网点与投资人进行债券买卖,并办理托管与结算的行为。  第四条 债券交易及二级托管业务管理的原则是:授权经营、分级管理;联网运作、实时处理;风险控制、安全高效。  第五条 本办法适用于中国农业银行债券交易及二级托管业务的各级管理机构和营业网点。

全国银行间债券市场各结算成员:

各结算成员:

  第二章 基本规定第六条 交易基本规定

  根据《中国人民银行关于证券公司短期融资券相关规程的批复》(银复[2005]8号),现发布《证券公司短期融资券发行结算操作细则》,自即日起实行。

  根据《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》(中国人民银行公告[2004]第19号)和《财政部关于2005年记账式国债还本付息工作有关事宜的通知》(财库[2005]7号)的有关规定,从即日起对在我公司托管债券的债权登记日和截止过户日作如下调整:

  (一)债券交易投资人是指通过农业银行营业网点买卖债券的个人和单位。金融机构不得通过营业网点买卖债券。

  特此通知。

  一、在全国银行间债券市场上市的所有债券到期兑付时,债券截止过户日为债券到期兑付日前第3个工作日,从截止过户日的次一工作日起停止办理结算过户事宜。凡于债权登记日日终持有该债券的投资人,为该债券的本息收益人。

  (二)投资人应按照实名制原则开立债券账户,投资人开立的债券账户及与之相对应的资金账户资料必须保持一致。

  中央国债登记结算有限责任公司
二○○五年一月十七日

  二、除企业债券外,在全国银行间债券市场上市的其他所有债券付息时,债权登记日为付息日前1个工作日;企业债付息时,债权登记日为付息日前第2个工作日。凡于债权登记日日终持有该债券的投资人,为该债券当期利息的受益人。

  (三)债券交易遵循公平、诚信的原则。投资人自担投资风险。

  证券公司短期融资券发行结算操作细则

  三、在全国银行间债券市场上市的所有债券到期或付息日前10个工作日起,停止办理该债券的转托管业务,付息日次日恢复转托管。

  (四)营业网点须在明显位置标有声明:“本行根据市场变化制定债券买卖价格,投资人自担风险”。

  第一条 根据中国人民银行[2004]第12号公告颁发的《证券公司短期融资券管理办法》(以下简称《管理办法》),制定本细则。

  四、在我公司托管的其他债券到期兑付及付息业务的债权登记日和截止过户日也比照上述规定进行调整。

  (五)债券面值以人民币元为单位,债券交易单位以百元面值为一份,实行整份倍数交易。资金清算单位为元,保留两位小数。

  第二条 取得短期融资券发行资格的证券公司(以下简称发行人)在首次申请短期融资券发行前应办理以下手续:

  二00五年一月二十四日

  (六)债券交易价格由总行根据银行间债券市场各券种的双边报价及债券市场需求状况确定。

  (一)与中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)签订“证券公司短期融资券登记托管和代理兑付协议书”(以下简称协议书);

  (七)债券交易报价以每百元债券的全价、净价和应计利息额分别列示。

  (二)向中央结算公司提交“证券公司短期融资券发行业务操作授权书”(附件1)。

  1.全价=净价+应计利息额。

  第三条 在办妥上述手续后,中央结算公司为发行人开立短期融资券发行账户,并为被授权人员设置操作权限。

  2.净价是指不含有自然增长应计利息的价格。

  第四条 发行人在每期短期融资券发行前应向中央结算公司提交“证券公司短期融资券发行时间安排申请书”(以下简称申请书,附件2)。中央结算公司收到后即根据《管理办法》的相关规定进行审核,按以下程序办理:

  (八)应计利息额计算方法。

  (一)经审核无误,中央结算公司于申请书收到日后的两个工作日内安排发行时间并通知发行人;

  公式:应计利息额=票面利率/365天×已计息天数×面值。

  (二)经审核有误,中央结算公司于发现当日及时反馈发行人,发行人修改后重新申请。

  1.票面利率。固定利率债券的利率是指发行票面利率,浮动利率债券的利率是指本付息期计息利率。

  第五条 中央结算公司对短期融资券发行时间的安排原则为:

  2.年度天数及已计息天数。1年按365天计算,闰年2月29日不计算利息;已计息天数是指起息日至交割当日实际日历天数。

  (一)按照收到各发行人申请书并审核通过的时间先后进行安排,先通过的先安排;

  3.当票面利率不能被365天整除时,计算机系统按默认位数全额计算,应计利息额按“4舍5入”原则,以元为单位保留12位小数。

  (二)同一日期同一时间段只能安排一家发行人;

  (九)柜台交易营业日为每周一至周五,法定节假日除外。具体交易时间按照人民银行有关规定执行。

  (三)与国债、政策性金融债券及商业银行债券的发行招标日期错开;

  (十)按照财政部、人民银行有关规定收取与债券托管业务相关的服务费用。开户、非交易过户、转托管、迁出、历史交易明细查询等业务可向投资人收取服务费用。中央结算公司收取的部分开户费用分行须每日上划总行,其他费用记入受理行收入。

  (四)尽量将短期融资券的到期日与法定节假日和非营业日避开。

  (十一)机构客户必须在原借记卡开卡网点开立债券账户,并进行债券交易,特殊交易可在指定网点办理。  第七条 总行二级托管中心负责债券交易的业务部门是:个人业务部、资产负债管理部、财务会计部、银行卡部、软件开发中心、机构业务部、公司业务部、营业部。  第八条 一级分行开办债券交易业务的基本条件:

  第六条 中央结算公司以“证券公司短期融资券发行时间安排通知书”(以下简称通知书,附件3)的形式向发行人通知发行时间。

  (一)具有全国联网的借记卡系统。

  第七条 发行人收到通知书后,应在发行招标日前三个工作日通过中国债券信息网(www.chinabond.com.cn)真实、准确、完整地披露相关信息,具体要求如下:

  (二)具备安全、高效、稳定的债券交易业务处理系统。

  (一)应披露文件:

  (三)具备管理债券交易的专门机构和人员。

  1、当期短期融资券发行公告(格式参照现行债券发行公告)

  (四)具有完善的债券交易管理制度。

  2、当期短期融资券募集说明书(附件4)

  (五)经总行审核批准,报当地人民银行及财政部门备案。  第九条 营业网点开办债券交易业务的基本条件:

  3、信用评级报告

  (一)已开办借记卡业务。

  4、投标人名单及联系方式

  (二)配备经培训并获得从业资格证书的业务人员。

  (二)所披露文件应以电子版形式送达中央结算公司,格式为PDF,签章以JPG图片格式扫描制作。

  (三)具备债券交易场地并配备电子显示设备。

  第八条 对于第七条所披露的信息,中央结算公司及时发送至全国银行间同业拆借中心(简称同业拆借中心)。

  (四)经一级分行审核批准,报总行、人民银行当地分支机构及当地财政部门备案。

  第九条 短期融资券的发行招标应于所公告的日期和时间通过中国人民银行债券发行系统进行。

  第三章 分级管理第十条 债券交易及二级托管业务实行总行、分行、支行和营业网点分级管理、授权经营。各级行要明确相关业务管理部门职责,落实专人负责债券交易业务,加强对债券交易业务的培训、指导、考核、监督、检查和管理。  第十一条 总行二级托管中心管理职责

  第十条 短期融资券发行招标结束后的当日,中央结算公司根据发行人签章确认的《发行认购额与缴款额汇总表》,将中标人的中标额度记入其债券账户。

  (一)个人业务部职责:

  第十一条 发行人应于短期融资券债权债务登记日16:30前,向中央结算公司提供《证券公司短期融资券发行款到账确认书》(附件5),中央结算公司据此办理债权债务的确认登记,并向发行人出具《短期融资券登记托管手续完成确认书》(附件6)。

  1.负责制定债券交易业务管理制度,监督检查制度执行情况。

  第十二条 债权债务登记日的次一工作日,中央结算公司将相关发行招标情况(附件7)通过中国债券信息网向市场发布,并发送至同业拆借中心。同日,该期短期融资券在全国银行间债券市场流通转让。

  2.负责债券交易申办行资格审批。

  第十三条 短期融资券到期日(T日)前三个工作日为截止过户日(T-2),即到期日前第四个工作日(T-3)日终起截止过户。

  3.负责债券交易业务培训。

  第十四条 中央结算公司于每个交易日通过中国债券信息网向市场披露上一交易日日终持有短期融资券数量超过该期短期融资券总托管量20%的投资人名单和持有比例(附件8),并发送至同业拆借中心。

  4.负责接受分行债券交易业务的咨询。

  第十五条 短期融资券的到期日遇法定节假日和非营业日顺延至次一工作日。

  5.负责分行债券交易业务的考核。

  第十六条 短期融资券付息、兑付时,发行人应在不迟于到期日上午10:00前将待兑付短期融资券的本息款项一次足额地划至中央结算公司指定的资金账户。

  6.负责债券交易业务的营销宣传和统计分析。

  第十七条 中央结算公司不迟于短期融资券兑付日日终,将发行人划入的待兑付短期融资券本息款向短期融资券持有人的预留资金账户划出。

  7.负责与中央结算公司确认当日代理户总量数据有效性检查结果。

  第十八条 中央结算公司在完成兑付资金代理拨付手续后三个工作日内向发行人出具《短期融资券代理兑付手续完成确认书》(附件9)。

  8.负责核对处理中央结算公司就前一交易日的各类反馈数据。

  第十九条 如发行人未能按期、足额向中央结算公司指定资金账户划入待兑付短期融资券本息款项,中央结算公司将在短期融资券兑付日日终通过中国债券信息网向市场公告(附件10),并上报中国人民银行。

  (二)资产负债管理部职责:

  第二十条 发行人在收到中央结算公司出具的《短期融资券登记托管手续完成确认书》或《短期融资券代理兑付手续完成确认书》的五个工作日内,应按照双方签订的《协议书》的约定向中央结算公司支付发行登记服务费或代理兑付服务费。

  1.负责进行债券柜台交易双边报价、确定交易限额。

  第二十一条 发行人应根据中国人民银行规定的待偿还短期融资券余额上限控制其待偿还余额。中央结算公司对于待偿还余额超过上限的发行人将上报中国人民银行并通过中国债券信息网向市场公告(附件11),并发送至同业拆借中心。

  2.负责维护债券交易信息,向投资人公布债券信息。

  第二十二条 中央结算公司每半年通过中国债券信息网向市场公告中国人民银行核定的证券公司待偿还短期融资券余额上限,并发送至同业拆借中心。

  3.负责对各券种交易及收益情况进行定期统计分析,对债券交易情况进行研究并作出预测。

  第二十三条 短期融资券的托管、结算业务及本规则未尽事宜均按照中国人民银行的相关规定和中央结算公司的有关业务规则与细则处理。

  4.负责与中央结算公司簿记系统核对自营、代理总户的债券余额,确认柜台专向结算指令;在债券分销期间向中央结算公司发送分销指令。

  相关业务咨询、联系方式见附件12.

  5.负责向资金清算中心发送债券交易、债券利息及兑付资金清算指令。

  第二十四条 本细则由中央结算公司负责解释和修订。

  6.根据各行认购及兑付金额,按一定比例向下返还发行手续费及兑付手续费,根据各行交易金额,按一定比例向下返还交易手续费。

  第二十五条 本细则自2005年1月17日起实行。

  7.债权登记日次日负责债券派息兑付资金的核对工作。

  8.根据市场需求量预测并参与一级市场投标。

  (三)财务会计部职责:

  负责债券交易的会计核算办法的制定及监督检查。

  (四)银行卡部职责:

  负责借记卡业务的管理。

  (五)软件开发中心职责:

  1.负责与中央结算公司之间的数据传递。

  2.负责全行债券及借记卡系统的正常运行、维护和管理,及时解决系统运行故障。

  3.负责借记卡系统的正常运行。

  (六)机构业务部职责:

  负责做好机构客户的营销、服务工作。

  (七)公司业务部职责:

  负责做好公司客户的营销、服务工作。

  (八)营业部职责:

  1.负责资金划拨。

  2.负责债券交易业务盈亏核算。  第十二条 分行及分行处理系统管理职责:

  (一)负责机构设置和人员配备。

  (二)负责开办债券交易营业网点的审批。

  (三)负责对辖内债券交易的业务指导、咨询、检查、监督。

  (四)负责辖内债券交易业务人员上岗培训。

  (五)负责辖内债券营销宣传和统计分析。

  (六)负责辖内资金清算。

  (七)负责分行处理系统的运行和管理。  第十三条 营业网点的职责:

  (一)按时接收并对外公布债券信息。

  (二)营业网点须在明显位置标有声明:“本行根据市场变化制定债券买卖价格,投资人自担风险”。

  (三)日间按照业务操作规程办理各种交易。

  (四)日终编制科目日结单、登记总账、打印交易流水及编制营业日报表,定期将统计报表抄报管辖行。

  (五)保管债券交易档案资料。

  (六)负责向客户提供业务的宣传及咨询。

  第四章 业务管理第十四条 债券业务包括:开户、销户、认购、现券买入、现券卖出、撤单、兑付、派息、查询、迁出、迁入、撤销迁出、转托管、撤销转托管、非交易过户、冻结、解冻、质押、解押、查询、挂失、密码重置及客户资料变更等。  第十五条 开户

  (一)个人投资者开立债券账户,需向银行提供本人有效身份证件及借记卡,并与银行签订《柜台记账式国债交易协议书》。

  (二)机构投资者开立债券账户,需向银行提供企业法人营业执照原件及复印件、机构代码证;事业法人和社团法人需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件、法人代表和经办人有效身份证件及复印件、单位借记卡。开户单位为分支机构的,还应提交法人授权开户的书面证明,并与银行签订《柜台记账式国债交易协议书》。  第十六条 认购

  投资人在债券发行期内认购债券,视同买入交易。已认购成交的债券,在发行期内不可卖出。  第十七条 现券交易

  现券交易包括现券买入和现券卖出。

  (一)买入现券时,系统实时冻结资金;资金账户余额不足,拒绝交易。

  (二)当日买入的债券,计入可用份额。

  (三)卖出债券数量不能大于债券可用余额。

  (四)当日卖出债券获得的资金,可用于购买债券,不能提现或转账。  第十八条 打印交割单

  债券份额或资金余额发生变动的债券交易,次日起两个月内投资人可到营业网点打印交割单。交割单是投资人进行债券交易的确认凭证。交割单据只可补打一次,补打的交割单据上应有“补”字。  第十九条 撤单交易

  (一)当日现券买入交易的未成交部分,可以撤销,但不能部分撤销。

  (二)迁出和当日转托管转出交易可以撤销。  第二十条 付息与本息兑付

  (一)债券存续期的利息支付。

  1.付息登记日是指以日终债券余额作为权益,享受付息权利的债权登记日。

  2.遇节假日,付息登记日提至节假日前的最后一个营业日。

  3.付息登记日不可办理转托管和迁出交易。

  4.付息登记日至付息日间隔参数为2天(含付息日,间隔天数是指工作日);在间隔期内,只可办理冻结、解冻和解押业务。

  5.付息日当天买卖的债券不含当期利息。

  6.付息登记日总行二级托管中心根据投资者债券账户余额自动生成应付利息,于付息日日终划入投资人资金账户或银行指定账户。

  (二)债券本息兑付。

  1.债券本息兑付是指对到期债券还本付息的行为。

  2.兑付登记日是指以日终债券余额作为权益,享受兑付本息权利的债权登记日,也称截止过户日。兑付登记日至兑付日间隔参数为10个自然日(含兑付日)。在兑付登记日,二级托管中心根据兑付登记日投资者债券账户余额自动生成应付利息和本金。兑付登记日不能办理迁出、转托管及质押业务。

  3.债券兑付日日终,将债券本息兑付到投资者资金账户或银行指定账户,兑付后债券账户中该券种余额结转至零。

  (三)本息兑付方式:

  1.本金、利息入投资人借记卡资金账户。

  2.本金、利息入银行指定账户。

  3.利息入投资人借记卡资金账户,本金入银行指定账户。  第二十一条 非交易过户

  非交易过户是指因继承、赠与、司法判决等非交易行为引起的债权变更。

  (一)非交易过户需到原债券开户网点或指定网点办理。

  (二)营业网点必须凭有权机关签发的协助处理通知书、赠予协议、继承证明、司法判决书、公证书等办理。

  (三)机构投资者与个人投资者之间不能进行非交易过户。

  (四)非交易过户的份额必须是可用份额,当天过入的债券即可交易。  第二十二条 复核查询系统查询密码

  复核查询系统的查询密码是指,投资人进入中央结算公司债券账户复核查询系统所使用的查询密码。

  (一)复核查询系统的初始密码为投资人有效身份证件号码的后六位,不足六位号码的,在号码前补零。

  (二)复核查询系统查询密码遗失时,投资人需凭开户时的有效身份证件和借记卡到营业网点办理查询密码重置。重置后的密码为初始密码。  第二十三条 挂失和解挂

  用于债券交易的借记卡及密码挂失和解挂,按《金穗借记卡业务管理办法》办理。挂失后补办的借记卡应与债券账户重新建立对应关系。借记卡及密码挂失后,债券账户即冻结;解挂后,债券账户即解冻。  第二十四条 冻结和解冻

  (一)冻结包括债券账户和债券份额冻结。

  1.债券账户冻结,停止任何交易。非交易过户过入和转托管转入份额可以进入债券账户。

  2.债券份额冻结时,冻结份额停止任何交易。

ca661亚洲城手机版,  3.冻结期限最长不超过6个月,有特殊原因需要延长的,应重新办理冻结手续;冻结期限届满,日终系统自动解冻。遇节假日,解冻日期顺延至下一个工作日。

  4.债券账户冻结和债券份额冻结期间发生的派息、兑付资金进入投资人借记卡。有权机关有规定的按规定执行。

  (二)解冻人必须是冻结申请人。

  (三)冻结、解冻必须在原债券账户开户网点办理。

  (四)执法人员在营业网点办理冻结、解冻及冻结债券的处置业务时,营业网点负责人须核实以下证件和法律文书:

  1.有权机关执法人员的工作证件。

  2.有权机关县团以上机构签发的冻结、解冻通知书或冻结债券的处置的通知书,行政法规规定应由有权机关主要负责人签字的,应由主要负责人签字。

  3.法院出具的冻结裁定书、其他有权机关出具的冻结决定书。

  4.办理冻结债券的处置业务时应出具有关生效ca亚洲城88官网,法律文书或行政机关的有关决定书。

  营业网点负责人经审核无误后,方可办理债券的处置业务。  第二十五条 质押和解押

  (一)质押申请人必须是债券所有人。

  (二)质押、解押必须在同一营业网点办理。

  (三)质押期限最长不得超过债券截止过户日。

  (四)债券发行期内、付息登记日至付息日的间隔期、截止过户日(含)后不受理质押申请。

  (五)根据质押贷款业务有关规定,营业网点接到信贷部门的质押债券处置通知书后,对质押债券进行处置。  第二十六条 转托管

  转托管是指投资人在两个债券账户之间通过中央结算公司进行债券份额转移的行为。

  (一)转托管分为三种类型:

  1.同一投资人在农业银行系统内跨处理中心的转托管。

ca88手机版,  2.同一投资人跨商业银行之间的转托管。

  3.同一投资人跨市场转托管(柜台交易与银行间市场之间)。

  (二)转出方与转入方必须是同一投资人,即双方身份识别码必须一致。

  (三)转托管转出份额必须是可用份额。

  (四)债券发行期和转托管停办期不受理转托管转出申请。转托管停办期为付息日前5个工作日和兑付日前14个自然日。  第二十七条 迁出和迁入

  迁出和迁入是指同一债券账户在农业银行系统内,变更对应资金账户的行为。

  (一)债券账户当日有交易或有质押、冻结份额时,不可做迁出交易。

  (二)迁出时,债券账户自动冻结;迁入后债券账户自动解冻。

  (三)迁入前,投资人可申请撤销迁出,但不得对原借记卡进行销户,派息和兑付资金仍划入原资金账户。

  (四)迁出凭证丢失后,重新办理迁出业务。  第二十八条 查询查复

  查询查复分为当前交易查询查复和历史交易查询查复。1个月内的交易信息查询查复视为当前交易查询查复,1个月以后查询查复视为历史交易查询查复。

  (一)投资人可到受理债券交易的营业网点查询债券交易明细和债券余额。

  (二)办理协助查询业务时,营业网点负责人应当核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询通知书。

  (三)投资人还可通过中央结算公司复核查询系统查询债券余额等信息。  第二十九条 客户资料变更

  投资人可凭有效身份证明和相关法律证明文件到原债券开户营业网点变更相关资料。投资人债券客户资料与借记卡客户资料必须一致。  第三十条 差错处理

  (一)经办人员操作失误,造成交易差错,应及时报告网点负责人,并通知投资人协商解决处理,经办人员须做好记录。

  1.未成交业务差错,经网点负责人批准,作撤单处理。

  2.已成交的买卖类交易差错,根据交易金额,按处理权限及时逐级上报,根据上级行批准文件进行反向交易处理。

  3.已成交的非买卖类交易差错,可进行差错更正。

  (二)债券交易差错处理权限:

  1.50万元(含)以下,由营业网点报支行,在1个工作日内处理。

  2.50万元以上、100万元(含)以下,由网点逐级上报二级分行,在2个工作日内处理。

  3.100万元以上,500万元(含)以下,由网点逐级上报一级分行,在2个工作日内处理。

  4.500万元以上,由网点逐级上报总行,在3个工作日内处理。  第三十一条 销户

  销户是指投资人凭有效身份证件、借记卡及相关证明文件到原开户网点办理撤销债券账户的行为。

  (一)债券账户有余额和当日发生交易的不能销户。

  (二)转托管业务在中央结算公司未确认之前,债券账户不能销户。

  (三)个人投资者需凭本人有效身份证件及借记卡办理销户。

  (四)机构投资人凭机构代码证和营业执照、事业法人和社团法人需提供民政部门或主管部门办理的注册登记证书、开户单位为分支机构的应提交法人授权销户的书面证明、法人代表和经办人有效身份证件及复印件、法人授权书、单位借记卡办理销户。

  第五章 自助交易第三十二条 网上银行和电话银行签约客户可通过网上银行和电话银行进行债券交易;投资人还可通过自助终端设备进行自助交易。  第三十三条 投资人通过网上银行、电话银行、自助终端进行交易时,必须遵循农业银行债券交易有关规定,妥善保管密码,防范风险。  第三十四条 自助交易开办行必须为客户提供债券咨询、买卖、撤单、查询等系列服务,及时公布债券信息资料。  第三十五条 自助交易开办行必须落实专人加强对网上银行、电话银行和自助终端等设备的管理和维护,确保自助交易系统正常运行。

  第六章 风险控制第三十六条 债券交易及二级托管业务风险控制应遵循“有效性、审慎性、及时性、全面性、公平公正性”的原则。  第三十七条 建立健全内控制度,加强监督检查工作,重点防范决策风险、交易风险、系统风险、道德风险和服务风险。  第三十八条 系统应通过设置防火墙、多级权限、密码管理、大额交易复核管理和数据传输加密管理等手段,加强对交易风险的管理和控制。

  (一)建立注册制度。债券交易及二级托管系统的操作和管理人员,都应在总行二级托管中心或分行处理系统申请注册,由管辖行报经上级管理部门审核确认后,对操作和管理人员授予操作员号,并由二级托管中心或分行处理系统建立操作、管理人员的长期档案(包括个人资料与操作员代码等)。工作调离、变更等也应报经原管理部门登记。每个操作员和管理人员在总行二级托管中心或分行处理系统中的代码是惟一的。

  (二)严格权限管理。总行、分行和营业网点的操作员权限均分为三级,其级别在注册时确定。各级操作员必须严格按照规定的级别权限进行操作。一、二级操作员级别由三级操作员修改;三级操作员级别的修改必须报请二级托管中心或分行批准,并授权系统管理员修改。一级操作员为业务操作人员,可进行日间正常业务的操作及查询、修改、质押、销户等业务操作;二级操作员为业务主管(或指定二级操作员),除一级操作员可做的业务外,可进行其他操作员需复核或确认的操作,并可进行日初和交易差错的处理;三级操作员为部门主管或营业网点负责人,负责设置网点操作员代码、权限及特殊的业务处理,但不可进行日间业务操作。

  (三)大额业务复核管理。对个人投资人办理5万元以下、机构投资人办理50万元以下的业务时,实行两次输入确认。个人投资人办理5万元以上,机构投资人办理50万元以上的业务时,须严格实行换人复核。

  (四)发生系统或通讯等故障,营业网点应及时主动与上级行或分行联系(系统维护人员),及时排除故障,并进行债券交易的末笔查询。

  第七章 附则第三十九条 本办法由中国农业银行总行负责制定、解释和修改。  第四十条 本办法自下发之日起实行。

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